- Parlament Europejski wprowadził zakaz gotówkowych transakcji powyżej 10 tys. euro.
- Nadzór nad transakcjami przekraczającymi 3 tys. euro obowiązuje państwa członkowskie przez trzy lata.
- Nowe przepisy mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa transakcji i ograniczenie oszustw finansowych.
- Regulacje mają pomóc w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
- Wzmocnienie mechanizmów nadzoru ma zwiększyć skuteczność w wykrywaniu oszustw bankowych.
Parlament Europejski przyjął 24 kwietnia 2024 roku nowe przepisy, które wprowadzają całkowity zakaz regulowania gotówką transakcji przekraczających 10 tys. euro oraz nadzór nad transakcjami powyżej 3 tys. euro, dając państwom członkowskim trzy lata na dostosowanie regulacji.
Nowe przepisy w Unii Europejskiej
Przyjęte przez Parlament Europejski przepisy mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa transakcji finansowych oraz ograniczenie oszustw związanych z gotówką. Zakaz regulowania gotówką transakcji powyżej 10 tys. euro ma na celu zmniejszenie ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
Bezpieczeństwo pieniędzy na rachunkach bankowych
Wpłacenie gotówki na konto bankowe teoretycznie zapewnia większe bezpieczeństwo. Banki są odpowiedzialne za ochronę środków, jednak w ostatnich latach wzrosła liczba oszustw związanych z kontami bankowymi. Oszuści wykorzystują anonimowość, jaką daje brak bezpośredniego kontaktu z klientem.
Problemy z wykrywaniem oszustw
Wiele spraw dotyczących oszustw bankowych nie jest rozwiązywanych, ponieważ trudności w identyfikacji sprawców prowadzą do ich umarzania. W związku z tym, nowe regulacje mają również na celu wzmocnienie mechanizmów nadzoru i kontroli, co powinno przyczynić się do zwiększenia skuteczności w walce z przestępczością finansową.