Agent firmy inwestycyjnej

Agent firmy inwestycyjnej to instytucja wprowadzona na polski rynek kapitałowy na podstawie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi.

Agentem może być zarówno osoba fizyczna (po dokonaniu wpisu do rejestru agentów firm inwestycyjnych), jak i osoba prawna lub jednostka organizacyjna, która nie ma osobowości prawnej.

Po rejestracji przez Komisję Nadzoru Finansowego oraz zawarciu pisemnej umowy z firmą inwestycyjną, agent uzyskuje prawo do prowadzenia działalności gospodarczej, polegającej na stałym lub okresowym wykonywaniu w imieniu i na rachunek firmy inwestycyjnej czynności pośrednictwa w zakresie jej działalności.

Agent firmy inwestycyjnej, który podpisał odpowiednią umowę z firmą, jest uznawany za przedsiębiorcę zgodnie z definicją zawartą w Prawie przedsiębiorców.

Uprawnienia agenta firmy inwestycyjnej

Agent ma prawo podejmować działania mające na celu zawieranie lub realizację umów dotyczących świadczenia usług przez firmę inwestycyjną.

Może również świadczyć doradztwo dla klientów oraz potencjalnych klientów w zakresie usług i produktów oferowanych przez reprezentowaną firmę inwestycyjną.

Agent przyjmuje zlecenia oraz odbiera inne oświadczenia woli dla reprezentowanej firmy inwestycyjnej.

Ustawa o obrocie zabrania jednak agentowi prowadzenia działalności maklerskiej na podstawie umowy z firmą inwestycyjną. Ponadto agent nie może reprezentować więcej niż jednej firmy inwestycyjnej i nie ma prawa przyjmować wpłat od klientów.

W przypadku szkody wyrządzonej przez agenta w związku z wykonywaniem czynności w imieniu i na rachunek firmy inwestycyjnej, obie strony — firma inwestycyjna oraz agent — odpowiadają solidarnie. Odpowiedzialność ta nie dotyczy sytuacji, gdy szkoda powstała w wyniku działania siły wyższej lub wyłącznie z winy osoby trzeciej.

Egzamin na agenta firmy inwestycyjnej i ich rejestr

Rejestr agentów firmy inwestycyjnej jest prowadzony przez Komisję Nadzoru Finansowego. Osoba fizyczna, która zda egzamin na agenta firmy inwestycyjnej, może zostać wpisana do rejestru. Egzamin ma charakter państwowy, a komisja egzaminacyjna jest powoływana przez Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego.

Egzamin jest przeprowadzany w formie zamkniętego testu wyboru, składającego się z 80 pytań, z których każde ma 4 warianty odpowiedzi. Czas na rozwiązanie testu wynosi 2 godziny.

Ocena pytań testowych przez komisję egzaminacyjną odbywa się według następujących zasad:

dobra odpowiedź: 2 punkty
brak odpowiedzi: 0 punktów
zła odpowiedź: -1 punkt

Aby zdać egzamin, należy uzyskać co najmniej 107 punktów.

Zakres tematyczny egzaminu na agenta firmy inwestycyjnej

Egzamin ma na celu ocenę teoretycznego przygotowania kandydatów w następujących dziedzinach:

prawo cywilne
prawo gospodarcze
prawo podatkowe i dewizowe
prawo papierów wartościowych, instrumenty finansowe oraz obrót tymi instrumentami
działalność maklerska oraz działalność powiernicza
system depozytowo-rozliczeniowy w zakresie obrotu instrumentami finansowymi
rynek finansowy
tworzenie i funkcjonowanie funduszy inwestycyjnych
komercjalizacja i prywatyzacja przedsiębiorstw
zasady rachunkowości
rynek towarów giełdowych
matematyka finansowa
analiza finansowa
strategie inwestycyjne
etyka zawodowa

Uzyskanie uprawnień agenta firmy inwestycyjnej bez konieczności zdawania egzaminu

Osoby posiadające uprawnienia do wykonywania zawodu maklera papierów wartościowych lub doradcy inwestycyjnego mogą zostać wpisane do rejestru agentów firmy inwestycyjnej bez konieczności zdawania egzaminu.